مسئولیتهای AML/CTF صرافیهای استرالیایی در تراکنشهای مرتبط با ایران
تعهدات مرتبط با ایران برای کسبوکارهای خدمات پولی استرالیایی. ثبتنام و چارچوب AML/CTF، ریسکهای پولشویی، تأمین مالی تروریسم، تأمین مالی اشاعه و تحریمهای مرتبط با ایران، پذیرش و احراز هویت مشتری، رتبهبندی ریسک و غربالگری، کنترلهای پیش از تراکنش، مانیتورینگ مستمر، گزارشدهی موضوع مشکوک و لو ندادن (Tipping Off)، و گزارشدهی نظارتی و نگهداری سوابق.
8 modules · 82 lessons · 197 min
$249
12 months’ access from purchase · ex GST
New here? Create an account
- On-demand, watch on any device
- Branded completion certificate
- Knowledge assessment
General information only, current as at 16 September 2026. Not legal, financial or regulatory advice. Laws and AUSTRAC guidance change. Use at your own discretion. See our content disclaimer.
About this course
کسبوکارهای خدمات پولی استرالیایی که با ایران فعالیت مرتبط دارند، علاوه بر رژیم معمول AML/CTF، مسئولیتهای دیگری نیز بر عهده دارند: تحریمهای مستقل و تحریمهای سازمان ملل، ریسک تأمین مالی گسترش سلاحهای کشتار جمعی، و چالش عملی پردازش حوالههایی که ممکن است طرف مقابل، بانک یا مسیر انتقال آنها تحریمشده باشد. این دوره این مسئولیتها را بهطور کامل پوشش میدهد. هشت ماژول. دو ماژول نخست، چارچوب و ریسک را معرفی میکنند: ثبتنام بهعنوان ارائهدهنده خدمات حواله، چهار رکن چارچوب AML/CTF استرالیا، پیامدهای نقض آن، و دلیل اینکه چرا فعالیتهای مرتبط با ایران ریسک خاصی از نظر پولشویی، تأمین مالی تروریسم، تأمین مالی اشاعه و تحریمها ایجاد میکنند. سه ماژول بعدی به مشتری میپردازند: پذیرش، شناسایی و احراز هویت؛ رتبهبندی ریسک مشتری، غربالگری و شناسایی تشدیدشده مشتری (ECDD)؛ و چرخه کنترل پیش از تراکنش. سه ماژول پایانی به آنچه پس از آن رخ میدهد میپردازند: شناسایی مستمر مشتری، پایش تراکنش و بررسی؛ گزارشدهی موضوع مشکوک و لو ندادن (Tipping Off)؛ و گزارشدهی نظارتی، نگهداری سوابق و حاکمیت، شامل گزارشدهی IFTI و آستانهای، قاعده سفر (Travel Rule)، نگهداری سوابق هفتساله، آموزش و مدیریت تخلفات. این دوره آشنایی کاری با عملیات روزمره حواله را فرض میکند، نه آموزش حقوقی، و بر تصمیمهایی تمرکز دارد که یک متصدی، تحلیلگر یا Compliance Officer واقعاً باید بگیرد.
Curriculum
چارچوب AML/CTF استرالیا و مسئولیتهای صرافی
- آشنایی با صرافیها در استرالیا و الزامات AML/CTFPreview2 min
- قوانین و چارچوب AML/CTF استرالیا4 min
- بهروز نگهداشتن مطالب این دوره3 min
- آشنایی با پولشویی و تأمین مالی تروریسم2 min
- تأمین مالی گسترش سلاحهای کشتار جمعی و ریسکهای مرتبط با ایران3 min
- مسئولیتهای اصلی صرافی و تقسیم وظایف2 min
- مسئولیتهای کارکنان و تفاوت میان فعالیت غیرعادی، پرریسک، مشکوک و ممنوع3 min
- مطالعه موردی، ارزیابی مطالب و نکات کلیدی ماژول2 min
ریسکهای پولشویی، تأمین مالی تروریسم، تأمین مالی اشاعه و تحریمهای مرتبط با ایران
- چرا تراکنشهای مرتبط با ایران ریسک بیشتری دارند3 min
- FATF درباره ایران چه میگوید و فراخوان اقدام به چه معناست2 min
- دلایل قانونی انتقال پول و مهمترین دستههای ریسک5 min
- ریسک انتقال پول از طریق بانک و پرداخت توسط شخص ثالث3 min
- ریسک پول نقد، تقسیم تراکنشها و وجود چند فرستنده3 min
- چند گیرنده پول و سایر نشانههای احتمالی پولشویی3 min
- ریسکهای تأمین مالی تروریسم، تأمین مالی گسترش سلاحهای کشتار جمعی و تحریمها2 min
- دریافت پول از ایران و نشانههای ریسک مربوط به آن2 min
- ریسک مشتریان غیرحقیقی و انتخاب اقدام متناسب2 min
- نگرانیهای برطرفنشده و یک مطالعه موردی کاربردی5 min
- نکات کاربردی برای تحلیلگران، اشتباهات رایج و نکات کلیدی2 min
پذیرش مشتری، شناسایی و احراز هویت
- شناسایی و احراز هویت اولیه مشتری چیست2 min
- مراحل پذیرش مشتری و تفاوت میان جمعآوری و احراز اطلاعات4 min
- اطلاعات لازم برای مشتری حقیقی و نحوه احراز هویت او4 min
- بررسی مدارک هویتی، تفاوت در نوشتن نامها و اقدام از طرف مشتری2 min
- استفاده از مترجم یا نماینده و دریافت پول از شخص ثالث2 min
- درک ماهیت و هدف استفاده از خدمات و بررسی منبع پول3 min
- تعیین میزان ریسک اولیه مشتری و بررسی مشتریان غیرحقیقی4 min
- بررسی مغایرت اطلاعات و مواردی که پذیرش مشتری باید متوقف شود2 min
- مطالعه موردی کاربردی؛ پذیرش لیلا3 min
- نکات کاربردی برای تحلیلگران، اشتباهات رایج و نکات کلیدی3 min
تعیین میزان ریسک مشتری، بررسی نامها و بررسیهای بیشتر مشتری (ECDD)
- هدف از تعیین میزان ریسک مشتری1 min
- تفاوت میان ریسک مشتری و ریسک یک تراکنش و عوامل مؤثر بر آنها3 min
- بررسی نامها، چه کسانی و در چه زمانی باید بررسی شوند و آشنایی با افراد سیاسی برجسته (PEP)3 min
- بستگان و نزدیکان PEP و چالشهای مربوط به PEPهای مرتبط با ایران2 min
- تحریمهای مالی هدفمند استرالیا2 min
- ارتباط غیرمستقیم با اشخاص تحریمشده و نحوه بررسی هشدارهای تحریمی2 min
- بررسی اطلاعات منفی منتشرشده درباره مشتری (Adverse Media) و مفهوم واقعی بررسیهای بیشتر مشتری (ECDD)2 min
- چه زمانی ECDD لازم است و صرافیهای مرتبط با ایران چه اقداماتی باید انجام دهند2 min
- کنترلهای بیشتر و تفاوت میان منبع پول (Source of Funds) و منبع ثروت (Source of Wealth)2 min
- نمونههای منبع پول، تأیید مدیر ارشد و نتایج احتمالی ECDD2 min
- مطالعه موردی کاربردی؛ پرداخت هزینههای درمان3 min
- نکات کاربردی برای تحلیلگران، اشتباهات رایج و نکات کلیدی2 min
بررسی تراکنش و کنترلهای لازم پیش از انجام آن
- مراحل بررسی و کنترل پیش از انجام تراکنش1 min
- بررسی هویت مشتری و سابقه تراکنشهای او1 min
- اطلاعات گیرنده پول، هدف تراکنش و رابطه مشتری با گیرنده3 min
- نحوه دریافت پول توسط گیرنده و کنترلهای مربوط به انتقال از حسابهای بانکی استرالیا1 min
- پرداخت از حساب مشترک، حساب شرکت یا حساب شخص ثالث و کنترلهای تراکنشهای نقدی2 min
- حد نصاب تراکنشهای نقدی، ساختاردهی تراکنشها (Structuring) و بررسی منبع پول (Source of Funds)4 min
- بررسی نامها پیش از انجام تراکنش و بررسی روش پرداخت1 min
- تصمیمگیری پیش از انجام تراکنش و ریسک بازپرداخت پول2 min
- اطلاعات لازم برای گزارشدهی قانونی تراکنش و مطالعه موردی سارا2 min
- نکات کاربردی برای تحلیلگران، اشتباهات رایج و نکات کلیدی2 min
بررسی مستمر مشتری (Ongoing CDD)، مانیتور کردن تراکنشها و بررسی هشدارها
- بررسی مستمر مشتری (Ongoing CDD) چیست و چرا در طول رابطه با مشتری ادامه دارد1 min
- صرافی باید چه فعالیتهایی را مانیتور کند و چگونه این کار را انجام دهد2 min
- یک مثال کاربردی، مانیتور کردن براساس ریسک و سه سناریوی رایج1 min
- چند مشتری با گیرنده پول مشترک، ریسک پرداخت شخص ثالث و پول نقد و اولین مرحله بررسی هشدار2 min
- مراحل دوم تا چهارم بررسی هشدار؛ بررسی اطلاعات مشتری، سابقه تراکنشها و هماهنگی آنها با یکدیگر1 min
- رسیدن به نتیجهای منطقی و قابل دفاع و گسترش بررسی در صورت لزوم2 min
- ارزیابی توضیحات مشتری و بهروزرسانی اطلاعات KYC و میزان ریسک او2 min
- نتایج احتمالی بررسی هشدار، نحوه مستندسازی و کنترل کیفیت مانیتور کردن تراکنشها1 min
- جلوگیری از قضاوت جانبدارانه هنگام بررسی و یک مطالعه موردی کاربردی3 min
- بستن پرونده بررسی، تمرین عملی تحلیلگر و نکات کلیدی ماژول1 min
موارد مشکوک، گزارشدهی SMR و افشای ممنوع (Tipping-off)
- گزارش موضوع مشکوک (SMR)، هدف و موارد کاربرد آن1 min
- برای ایجاد سوءظن به اثبات جرم نیاز نیست؛ دلایل منطقی برای سوءظن و نخستین موارد ایجادکننده SMR2 min
- سایر موارد ایجادکننده SMR؛ اطلاعات نادرست، پرداخت شخص ثالث، فعالیت ثبتنشده، کلاهبرداری، تحریمها و تأمین مالی تروریسم1 min
- نشانههای تأمین مالی گسترش سلاحهای کشتار جمعی، تراکنشهای تلاششده و فرایند ارجاع داخلی1 min
- چه کسانی اجازه تصمیمگیری درباره SMR را دارند و مهلت ارسال گزارش از چه زمانی آغاز میشود1 min
- چرا ارسال SMR بهتنهایی کافی نیست؛ انجام ECDD، ایجاد سوءظن جدید و ارسال TTR2 min
- گزارشدهی موارد مرتبط با تحریمها، تصمیمگیری درباره ادامه ارائه خدمات و مفهوم افشای ممنوع (Tipping-off)1 min
- چرا افشای ممنوع خطرناک است و کارکنان چه مطالبی را هرگز نباید به مشتری بگویند1 min
- انجام CDD بدون افشای اطلاعات محرمانه و نحوه تهیه یک SMR مفید1 min
- تبدیل یک گزارش ضعیف به گزارش قوی؛ نوشتن شرح مناسب، بیان واقعیتها و مستندسازی تصمیم برای ارسال نکردن SMR1 min
- چه زمانی توضیحات مشتری منطقی است و چه زمانی نیست؛ مطالعه موردی مریم2 min
- نکات کاربردی برای تحلیلگران، اشتباهات رایج و نکات کلیدی گزارشدهی SMR2 min
گزارشدهی قانونی، نگهداری سوابق و مسئولیتهای حاکمیتی
- هدف ماژول، الزامات جداگانه گزارشدهی و انتقال از IFTI به IVTS4 min
- انتقال از IFTI-DRA به IVTS و مفهوم انتقال ارزش بینالمللی4 min
- تهاتر (Offsetting)، طرفهای درگیر در انتقال و گزارشدهی دقیق تراکنش5 min
- مسئولیتهای مربوط به قاعده انتقال اطلاعات (Travel Rule) و انتقال پول از ایران4 min
- گزارش تراکنش آستانهای (TTR)، ساختاردهی تراکنشها و الزامات مستمر رعایت قانون4 min
- نگهداری سوابق AML/CTF و مدارکی که صرافی باید نگهداری کند3 min
- نظارت بر اشخاص و شرکتهای دخیل در تسویه و مسئولیتهای حاکمیتی6 min
- مدیریت تخلفات، بازبینی برنامه AML/CTF و ارزیابی مستقل6 min
- مطالعه موردی مربوط به ضعف کنترلها و نکات کلیدی ماژول ۸4 min